『金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律』に基づき弊社の金融商品の勧誘方針を、次の通り定めておりますので、ご案内いたします。保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
＊「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」の概要については、金融庁ホームページをご参照下さい。
基本方針
・お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
・会社の定めた取扱方法及び法令等に則り、適切な営業活動を行います。
・金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します
適切な勧誘
・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には、勧誘は行いません。
・威迫勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供に当たる行為は致しません。
・保険契約者の本人確認及び被保険者の同意を確実に得ます。
・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは保険契約が解除される事を説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
・未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。
適合性の原則
・お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、社内規程に則した運営管理を行います。
・外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負う商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的投資・知識及び財産状況に照らし適当と認められる勧誘を行います。
募集資料の取扱い
・募集資料は、社内規程にしたがったもののみを使用します。
誤認防止
・保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。
説明義務
・お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努め、将来の不確実な事項について断定的な説明は致しません。